金融学 专业人才培养方案
一、代码、学制
专业代码：020301K
学制：实行4年基本学制和6-10年弹性学制（参军入伍8年学制、休学创业10年学制）
二、培养目标
本专业旨在培养德、智、体、美全面发展，掌握系统的金融理论知识和实务技能，熟悉银行、证券、风险投资、涉外金融、互联网金融等业务流程、规则，具有国际视野，实践能力强，能从事上述子行业相关工作的兼爱尚和、精诚务实、求实创新的高素质应用型人才。
三、岗位说明
1、商业银行业务——客户经理/柜台人员/信贷人员
熟悉商业银行各业务的流程及风险控制要点，对市场、客户、新技术、新产品等方面的变化具有敏锐的洞察力；具有丰富的营销技巧和良好的沟通能力。
2、投资理财业务——投资顾问/客户经理/投资经理
能够分析宏观经济变化，掌握基金、债券、股票等品种特征和价格变动的影响因素，能准确地对证券价格波动的现状和未来可能走势做出自己的分析和判断；具有丰富的营销技巧和良好的沟通能力，可挖掘、创造客户需求。
3、国际金融业务——外汇管理/国际结算/外汇投资
熟悉主要货币的走势、能够运用期货、期权技术规避外汇风险；口语流利，英文沟通能力强，有一定的文化艺术素养及灵活的语言艺术，计算机操作能力强。
4、风险投资业务——风险投资项目评估/投资经理/投资银行经理
掌握高端人脉交流、投资项目评估的技能，团队合作意识强，具备寻找、判别风险投资项目的能力，能独立运作风险投资项目；能主导证券发行承销和公司并购重组业务。
5、互联网金融业务——互联网金融数据分析/互联网金融产品开发/营销管理
熟悉互联网金融运作机理，掌握互联网金融数据分析技术，能进行互联网金融数据分析、相应产品开发和互联网金融营销管理等工作。
四、专业培养要求
本专业学生主要学习必备的金融原理和相关金融学科的基础知识，接受必要的和规范化的金融专业技能培训，毕业时应具有较好的处理相关金融业务的能力。主要包括以下：
1、专业知识能力：掌握银行、证券投资、风险投资、国际金融等行业的操作流程、操作规范及风险范措施，具有从事银行、证券投资、国际金融、风险投资、互联网金融等相关行业具体业务的能力。
2、自我学习、专业提升及跨行发展的能力：学生可根据自身特点，分别选择进行银行业务能力、投资理财操作能力、涉外金融业务能力、风险投资、互联网金融业务能力的拓展。另需了解本学科的前沿理论与发展动态，从广度和深度拓展本专业知识，进而具有一定的科学研究和实际工作能力。
3、有效沟通、团队合作和资源整合能力：性格开朗、宽容包容、团队合作意识强、善于整合各种资源为我所用。
4、创新思考、创业实践及规划发展的能力：能敏锐地捕捉社会经济的动向和契机，适时进行创新创业思考和活动能够，对未来远景有明晰可行的规划。
5、观察时政、协调管理及科学探索能力：关心时事，关注社会动态，参与社会活动。
6、具备专业伦理、人文素养及社会责任：具备良好的职业道德和操守，人文素养较高，用于承担社会责任。
五、主干学科及主要课程
1.主干学科：理论经济学、应用经济学
2.主要课程：经济学、金融学、金融统计调查分析、计量经济学、证券投资学、公司金融、财务报表分析、商业银行学、金融风险管理、期货期权及其他衍生品、保险学原理、金融法等。
3.核心课程：金融学原理、商业银行经营管理、证券投资学、公司金融、期货期权及其他衍生品、金融风险管理、国际金融、资产评估学。
六、毕业规定
学生在毕业时应达到德育培育目标和大学生体育合格标准要求，应获得最低总学分170学分，其中通识教育必修课程 44 学分，通识教育选修课程 14 学分，学科基础必修课程 26 学分，专业必修课程 60 学分，专业拓展选修课程 16 学分，课外学分10 学分。
七、学位授予：经济学学士
八、金融学专业课程设置及其教学进程计划表(省)
九、四年教学进程安排表
系：金融与贸易系 专业：金融学
|
学期 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
假期 |
理论教 学周数 |
实践教 学周数 |
|
一 |
|
★ |
★ |
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● |
● |
● |
● |
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● |
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● |
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※ |
|
16 |
2 |
|
二 |
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● |
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● |
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● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
△ |
▽ |
▽ |
※ |
▼▼ |
16 |
4 |
|
三 |
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● |
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● |
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● |
● |
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● |
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● |
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● |
¤ |
▽ |
※ |
※ |
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16 |
5 |
|
四 |
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● |
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● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
▽ |
▽ |
◎ |
※ |
▼▼ |
16 |
4 |
|
五 |
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● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
▽ |
▽ |
※ |
※ |
|
16 |
4 |
|
六 |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
▽ |
▽ |
◎ |
※ |
|
16 |
3 |
|
七 |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
※ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
|
9 |
10 |
|
八 |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
☆ |
※ |
|
0 |
19 |
符号说明：
●：理论教学 ※：考试 ★：军训 △：认知实习 □:毕业实习 ■：毕业论文 ¤：市场调查☆：毕业教育 ▽：模拟实验及实训▼：社会实践 ◎：学年论文 ф：机动周
十、学时、学分分配及比例
|
课内教学 |
实践教学 |
学分 合计 |
|||||
|
类别 |
学时 |
学分 |
占课内总学时比例(%) |
类别 |
学分 |
占专业总学分比例% |
|
|
通识教育 必修课程 |
660 |
37 |
34.02 |
通识教育必修课程集中性实践教学 |
7 |
4.09 |
44 |
|
通识教育 选修课程 |
224 |
14 |
11.55 |
/ |
/ |
/ |
14 |
|
学科基础 必修课程 |
384 |
24 |
19.79 |
学科基础必修课程集中性实践教学 |
2 |
1.17 |
26 |
|
专业 必修课程 |
416 |
26 |
21.44 |
专业必修课程 集中性实践教学 |
34 |
20.47 |
60 |
|
专业拓展 选修课程 |
256 |
16 |
13.20 |
/ |
/ |
/ |
16 |
|
必修课小计 |
1460 |
87 |
75.26 |
集中性实践教学 小计 |
43 |
25.73 |
实践教学学分合计占总学分比例：31.58% |
|
选修课小计 |
480 |
30 |
24.74 |
课内实践 |
0 |
|
|
|
课内教学 合计 |
1940 |
117 |
100 |
课外实践教学 |
10 |
5.85 |
|
|
专业总学分总计：170 |
|||||||
十一、修读辅修专业教学计划表
|
开课单位 |
课程代码 |
核心课程名称 |
学分 |
总学时 |
实 验 学 时 |
上机学时 |
考核方式 |
开课学期及周学时 |
备注 |
|||
|
4 |
5 |
6 |
7 |
|||||||||
|
16 |
16 |
16 |
16 |
|||||||||
|
金贸系 |
|
金融学 |
3 |
48 |
4 |
|
|
3 |
|
|
|
|
|
金贸系 |
03FB029E |
证券投资学 |
3 |
48 |
|
|
|
3 |
|
|
|
|
|
金贸系 |
03FB030C |
国际金融 |
3 |
48 |
8 |
|
|
|
3 |
|
|
|
|
金贸系 |
03FB007D |
公司金融 |
3 |
48 |
4 |
|
|
|
3 |
|
|
|
|
金贸系 |
03FB031E |
商业银行经营管理 |
3 |
48 |
4 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
金贸系 |
03FB003D |
保险学原理 |
3 |
48 |
4 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
金贸系 |
03FB032C |
期货期权及其他衍生品 |
4 |
64 |
6 |
|
|
|
4 |
|
|
|
|
金贸系 |
03FB033E |
资产评估学 |
2 |
32 |
|
|
|
|
|
|
2 |
|
|
金贸系 |
03FB034E |
金融法 |
3 |
48 |
|
|
|
|
|
|
3 |
|
|
合计（ 9 门） |
27 |
432 |
|
|
|
6 |
10 |
6 |
5 |
|
||
十二、课外学分的规定
本专业为了拓展学生的综合素质和培养学生的创新能力，鼓励学生参加课外学习及实践活动。在校期间学生应当取得不少于10个学分的课外学分。课外学分的认定及管理统一按照《东莞理工学院城市学院本科生课外学分管理实施细则》执行。
十三、其他说明
1、课内教学：包括课程内的实验、上机。集中实践教学环节是指集中独立开设的实践课程，不含课程内的实验和上机。
2、“思想政治理论课”除理论教学外，其余学时安排课外讨论、课外阅读和社会实践等，以保证其教学要求。
3、根据学院人才培养需要和通识课程教育目标，通识教育选修课程分个性发展、信息技术、自然科学、社会知能、经济管理、审美鉴赏、中外文化7个模块开设，共需选修14学分。本专业学生需至少选修信息技术、自然科学两个模块中2个学分的课程；至少选修审美鉴赏、中外文化、社会知能三个模块中2个学分的课程；学生须根据个人学习规划安排，在2-7学期选修《大学生创新创业教育（通选）》课程（2学分）；其余8学分由学生根据培养自身综合素质的需要自由选课。
附件1：岗位、能力、课程关系说明
|
岗位名称 |
岗位能力 |
大学英语 |
大学计算机 |
经济数学 |
金融学 |
经济学 |
管理学原理
|
保险学 |
会计学原理 |
公司金融 |
经济法 |
经济应用文写作 |
国际贸易实务 |
投资银行学 |
资产评估学 |
金融法 |
金融风险管理 |
商业银行学 |
私募股权投资 |
证券投资学 |
国际金融 |
公司金融 |
期权期货及其他 |
计量经济学 |
互联网金融 |
国际结算 |
银行信贷 |
|
投资顾问 |
业务能力 |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
沟通协调能力 |
√ |
|
|
|
|
√ |
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
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|
|
√ |
|
|
英语应用能力 |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
√ |
√ |
√ |
|
|
文字表达能力 |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
开拓创新能力 |
|
|
|
√ |
|
√ |
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
|
客户经理 |
业务能力 |
|
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
沟通协调能力 |
√ |
|
|
|
|
√ |
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
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|
√ |
|
|
英语应用能力 |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
√ |
√ |
√ |
|
|
文字表达能力 |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
开拓创新能力 |
|
|
|
√ |
|
√ |
|
|
√ |
|
|
|
|
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|
|
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√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
|
产品运营 |
业务能力 |
|
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
沟通协调能力 |
√ |
|
|
|
|
√ |
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
英语应用能力 |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
√ |
√ |
√ |
|
|
文字表达能力 |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
|
|
开拓创新能力 |
|
|
√ |
√ |
|
√ |
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
附件2：核心课程简介
1、课程名称：金融学 学时：48 学分：3 课程类别：学科基础必修课程
本课程是本专业的专业基础课，其主要研究对象是货币、信用、银行、金融调控的运动规律及其应用，研究范围是与经济发展紧密相关的金融领域。课程内容包括货币、信用与金融工具、金融机构概述、商业银行、中央银行与政策性银行、金融市场与金融交易、货币供求及均衡、通货膨胀与通货紧缩、货币政策、金融风险及规避与防范等。通过本课程的学习，使学生能够结合所学的金融理论，分析现实经济生活中的经济金融现象和问题，正确理解国家的各项金融政策，并为其他后续课程的学习打下坚实的基础。
先修课程：经济学
2、课程名称：国际金融 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程
本课程是金融专业的专业必修课程之一，系统讲授国际货币关系和国际金融活动的基本理论与基本业务知识，主要内容包括国际收支、外汇与汇率、汇率制度、外汇业务与外汇管制、外汇风险及其管理、国际储备、国际货币制度与地区货币一体化、国际资本流动、国际金融机构、国际金融市场等内容。
先修课程：经济学、金融学
3、课程名称：商业银行经营管理 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程
商业银行经营管理是一门学术理论性和实际应用性都很强的学科，是金融学专业的核心课程。该课程阐述商业银行的发展历程、商业银行的职能及其经营管理方针与策略，全面介绍了当代商业银行的各类业务内容及其操作程序。由于银行业务发展日新月异，需要在该课程中融入商业银行各项业务的最新动态，并对商业银行经营发展趋势作出预测和展望。
先修课程：经济学、金融学
4、课程名称：证券投资学 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程
证券投资学是金融专业的必修课程。其内容主要包括：证券投资的要素、证券市场的结构和运行机制、证券投资的程序和方式；投资分析方法，主要是基本分析法和技术分析法；证券投资的收益、风险，以及证券投资组合理论、定价理论、定价方法和投资对象的选择。
先修课程：经济学、金融学
5、课程名称：保险学原理 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程
《保险学原理》是金融学专业的专业必修课程，阐述的是保险学科的最一般规律，介绍保险基本业务和基础知识。通过本课程的学习，可以使学生明确保险学的研究对象、树立对保险学的正确观念、牢固掌握保险学科的最基本概念和原理，初步了解保险的基本业务，为学好其他保险业务课程打下坚实的基础。
先修课程：金融学
6、课程名称：期货期权及其他衍生品 学时：64 学分：4 课程类别：专业必修课程
期货期权及其他衍生品是金融学专业的专业必修课程。主要讲授期货市场的运作机制、采用期货的对冲策略、远期及期货价格的确定、期权市场的运作过程、期权市场的运作过程、股票期权的性质、期权交易策略以及信用衍生产品、布莱克-斯科尔斯模型、希腊值及其运用、气候和能源与保险衍生产品等。
先修课程：金融学、证券投资学
7、课程名称：金融风险管理 学时：48 学分：3 课程类别：专业必修课程
金融风险管理是金融学专业的专业必修课程。主要讲授金融风险的种类与识别、金融风险度量方法、金融风险管理的技术等内容。理论性和实务性均较强。
先修课程：金融学、商业银行经营管理、银行信贷、证券投资学
附件3：四年课程计划表
|
开课年级 |
开课学期 |
课程类别 |
课程名称 |
课程学时 |
课程学分 |
课程性质 |
备注 |
|
一 年 级 |
1 |
通识教育必修课程 |
大学英语1 |
64 |
4 |
必修 |
|
|
1 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）1 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
1 |
通识教育必修课程 |
大学计算机 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
1 |
通识教育必修课程 |
经济数学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
1 |
通识教育必修课程 |
大学生心理健康教育 |
16 |
1 |
必修 |
|
|
|
1 |
学科基础必修课程 |
经济学 |
64 |
4 |
必修 |
|
|
|
1 |
学科基础必修课程 |
金融学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
1 |
集中性实践教学 |
军事训练与教育 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
思想道德修养与法律基础（含廉洁修身教育16学时） |
64 |
4 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
概率论与数理统计 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
2 |
学科基础必修课程 |
金融统计调查分析 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
2 |
学科基础必修课程 |
会计学原理 |
32 |
2 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
大学英语2 |
64 |
4 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）2 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
大学生职业规划 |
8 |
0.5 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
认知实习 |
0.5W |
0.5 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
“思想政治理论课”社会实践1 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
认知实习 |
0.5 |
0.5 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
东莞专题调研 |
1.5W |
1.5 |
必修 |
|
|
|
二 年 级 |
|
通识教育必修课程 |
|
|
|
|
|
|
|
通识教育必修课程 |
|
|
|
|
|
|
|
3 |
通识教育必修课程 |
中国近现代史纲要 |
32 |
2 |
必修 |
|
|
|
3 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）3 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
3 |
学科基础必修课程 |
数据库原理与运用 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
3 |
学科基础必修课程 |
计量经济学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
3 |
专业必修课程 |
证券投资学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
3 |
专业必修课程 |
国际金融 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
3 |
集中性实践教学 |
银行信贷业务实训 |
32 |
2 |
必修 |
|
|
|
3 |
集中性实践教学 |
证券投资实训 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
通识教育必修课程 |
马克思主义基本原理概论 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）4 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
4 |
专业必修课程 |
公司金融 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
专业必修课程 |
商业银行经营管理 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
专业必修课程 |
保险学原理 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
集中性实践教学 |
市场调查分析实训 |
2 |
2 |
必修 |
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4 |
集中性实践教学 |
“思想政治理论课”社会实践2 |
2W |
2 |
必修 |
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4 |
集中性实践教学 |
学年论文1 |
1W |
1 |
必修 |
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三 年 级 |
5 |
专业必修课程 |
保险学 |
48 |
3 |
必修 |
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5 |
专业必修课程 |
资产评估学 |
48 |
3 |
必修 |
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5 |
集中性实践教学 |
金融软件应用 |
32 |
2 |
必修 |
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5 |
集中性实践教学 |
衍生品投资实训 |
2 |
32 |
必修 |
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6 |
通识教育必修课程 |
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论 |
96 |
4 |
必修 |
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6 |
专业必修课程 |
期货期权及其他衍生品 |
64 |
4 |
必修 |
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6 |
专业必修课程 |
金融法 |
32 |
2 |
必修 |
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6 |
集中性实践教学 |
金融软件应用 |
1W |
1 |
必修 |
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6 |
集中性实践教学 |
学年论文2 |
1W |
1 |
必修 |
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四 年 级 |
7 |
通识教育必修课程 |
就业指导 |
8 |
0.5 |
必修 |
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7 |
专业必修课程 |
金融风险管理 |
48 |
3 |
必修 |
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7 |
集中性实践教学 |
私募股权投资创业实训 |
32 |
2 |
必修 |
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7 |
集中性实践性教学 |
毕业论文（设计） |
10W |
10 |
必修 |
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8 |
集中性实践性教学 |
毕业实习 |
18W |
6 |
必修 |
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8 |
集中性实践性教学 |
就业辅导与毕业教育 |
1 W |
1 |
必修 |
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