保险学 专业本科人才培养方案（3+1模式）
一、代码、学制
专业代码：020303；学制：4年。
二、培养目标
本专业主要面向各类保险企业，培养具备较为扎实的保险专业基础知识和熟练的保险业务能力，具有德、智、体、美全面发展素养，能在保险公司、保险中介机构、保险监管部门、金融部门或企事业单位经济部门生产、服务一线从事风险管理与保险工作，具有职业生涯发展基础的应用型高素质技术技能人才。
三、岗位说明
1、保险公司客户经理岗位
熟悉保险行业的经营与管理，具备较高的业务素质，掌握保险产品的特性，具备挖掘与创造客户需求的能力并为客户进行保险规划；极强的中高端客户市场开拓能力以及良好的客户沟通能力,关系管理能力以及优秀的营销技巧。
2、保险公司核保、核赔岗位
具有较为扎实的承保/理赔业务理论知识，熟悉核保、核赔各环节业务实务，风险识别与管理能力较强，并有一定的业务实操能力；具备良好的计算机操作能力和一定的外语基础；诚实守信以及良好的团队合作精神；迎接挑战的信心和对工作的激情；具备良好的自我时间管理能力。
四、专业培养要求
本专业学生主要学习必备的保险原理和相关保险学科的基础知识，接受必要的和规范化的保险专业技能培训，具有较好的组织和处理保险业务的能力。毕业生应获得以下几个方面的能力：
1、综合素质能力：具备德智体美全面发展的综合素质；具有较强的人际沟通、信息获取与处理等能力。
2、专业基础能力：掌握有关经济学、管理学的基础理论；具备一定基础理论应用、研究能力及行政管理能力。
3、专业核心能力：具有较强的保险业务处理和管理能力，掌握金融保险业的基本分析研究方法。
（1）具备较强的专业性保险业务处理能力，包括保险核保核赔、保险营销等相关重要业务的能力；
（2）具备综合保险业务能力，包括熟练掌握保险企业经营管理和法律、重大保险业务策划、保险理财规划等高端和综合性能力；
4、专业拓展能力：熟悉国内外与保险相关的法规、政策和国际保险惯例；了解本学科的发展动态，具有一定的业务拓展能力和研究能力。
五、主干学科及主要课程
1、主干学科：经济学、应用经济学
2、主要课程：金融学、保险学原理、市场调查与预测、会计学原理、微观经济学、宏观经济学、个人理财、人身保险、财产保险、货物运输保险、保险法等。
3、核心课程：保险学原理、宏观经济学、微观经济学、个人理财、财产保险、人身保险、货物运输保险、保险法。
六、毕业规定
学生在毕业时应达到德育培育目标和大学生体育合格标准要求，应获得最低总学分 170 学分，其中通识教育必修课程37 学分，通识教育选修课程 14 学分，学科基础必修课程 24 学分，专业必修课程 26 学分，专业拓展选修课程 16 学分，集中性实践教学 43 学分，课外学分 10 学分。
七、授予学位：保险学学士
八、 保险学 专业课程设置及教学进程计划表(省略)
九、四年教学进程安排表
系：金融与贸易系 专业：保险学
|
学期 |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
假期 |
理论教 学周数 |
实践教 学周数 |
|
一 |
|
★ |
★ |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
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● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
※ |
|
16 |
2 |
|
二 |
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● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
△ |
▽ |
※ |
※ |
▼▼ |
16 |
3 |
|
三 |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
▽ |
▽ |
※ |
※ |
|
16 |
2 |
|
四 |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
◎ |
¤ |
※ |
※ |
▼▼ ◆◆ |
16 |
4 |
|
五 |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
▽ |
▽ |
※ |
※ |
|
16 |
2 |
|
六 |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
● |
▽ |
▽ |
※ |
※ |
◎ ◆◆ |
16 |
3 |
|
七 |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
|
0 |
18 |
|
八 |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
□ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
■ |
* |
☆ |
¤ |
¤ |
|
0 |
18 |
符号说明：
●：理论教学 ※：考试 ★：军训 ▼：社会实践 △：认知实习 ▽：课程实训及调研
◎：学年论文 □：毕业实习 ■：毕业论文(设计) * 毕业论文(设计)答辩 ☆：就业辅导与毕业教育
¤：机动周 ◆：顶岗实习
十、学时、学分分配及比例
|
课内教学 |
实践教学 |
学分 合计 |
|||||
|
类别 |
学时 |
学分 |
占课内总学时比例(%) |
类 别 |
学分 |
占专业总学分比例(%) |
|
|
通识教育 必修课程 |
644 |
37 |
33.47 |
通识教育必修课程 集中性实践教学 |
7 |
5.98 |
44 |
|
通识教育 选修课程 |
224 |
14 |
11.64 |
/ |
/ |
/ |
14 |
|
学科基础 必修课程 |
384 |
24 |
19.75 |
学科基础必修课程 集中性实践教 |
1 |
0.85 |
25 |
|
专业 必修课程 |
416 |
26 |
21.40 |
专业必修课程 集中性实践教学 |
24 |
20.51 |
50 |
|
专业拓展 选修课程 |
256 |
16 |
13.31 |
/ |
/ |
/ |
16 |
|
必修课小计 |
1444 |
87 |
75.05 |
集中性实践教学小计 |
36 |
30.77 |
实践教学学分合计占总学分比例：50% |
|
选修课小计 |
480 |
30 |
24.95 |
课内实践 |
7 |
5.98 |
|
|
课内教学 合 计 |
1924 |
117 |
100 |
课外实践教学 |
10 |
8.55 |
|
|
专业总学分总计：170 |
|||||||
十一、修读辅修专业教学计划表
|
开课单位 |
课程代码 |
核心课程名称 |
学分 |
总学时 |
实 验 学 时 |
上机学时 |
考核方式 |
开课学期 及周学时 |
备注 |
||
|
5 |
6 |
7 |
|||||||||
|
16 |
16 |
16 |
|||||||||
|
金贸系 |
03FB019D |
微观经济学 |
3 |
48 |
|
|
|
3 |
|
|
|
|
金贸系 |
03FB013D |
宏观经济学 |
3 |
48 |
|
|
|
3 |
|
|
|
|
金贸系 |
03FB003D |
保险学原理 |
3 |
48 |
|
|
|
3 |
|
|
|
|
金贸系 |
03FB014C |
金融学 |
2 |
32 |
|
|
|
2 |
|
|
|
|
金贸系 |
03FB016D |
人身保险 |
3 |
48 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
金贸系 |
03FB005D |
财产保险 |
3 |
48 |
|
|
|
|
3 |
|
|
|
金贸系 |
03FB002D |
保险核保核赔 |
3 |
48 |
|
|
|
|
|
3 |
|
|
金贸系 |
03FB007D |
个人理财 |
3 |
48 |
|
|
|
|
|
3 |
|
|
金贸系 |
03FB001C |
保险法 |
2 |
32 |
|
|
|
|
2 |
|
|
|
合计（ 9 门） |
25 |
400 |
|
|
|
11 |
8 |
6 |
|
||
十二、课外学分的规定
本专业为了拓展学生的综合素质和培养学生的创新能力，鼓励学生参加课外学习及实践活动。在校期间学生应当取得不少于10个学分的课外学分。课外学分的认定及管理统一按照《东莞理工学院城市学院本科生课外学分管理实施细则》执行。
十三、其他说明
1、课内教学：包括课程内的实验、上机。集中实践教学环节是指集中独立开设的实践课程，不含课程内的实验和上机。
2、“思想政治理论课”除理论教学外，其余学时安排课外讨论、课外阅读和社会实践等，以保证其教学要求。
3、根据学院人才培养需要和通识课程教育目标，通识教育选修课程分个性发展、信息技术、自然科学、社会知能、经济管理、审美鉴赏、中外文化7个模块开设，共需选修14学分。本专业学生需至少选修信息技术、自然科学两个模块中2个学分的课程；至少选修审美鉴赏、中外文化、社会知能三个模块中2个学分的课程；学生须根据个人学习规划安排，在2-7学期选修《大学生创新创业教育（通选）》课程（2学分）；其余8学分由学生根据培养自身综合素质的需要自由选课。
附件1：岗位、能力、课程关系说明
|
岗位名称 |
岗位能力 |
大学语文
|
大学计算机 |
经济数学 |
金融学 |
微观经济学 |
会计学原理 |
宏观经济学 |
市场调查与预测 |
经济法 |
保险学原理 |
财产保险 |
人身保险 |
货物运输保险 |
保险营销学 |
风险管理 |
保险核保核赔 |
保险法 |
个人理财 |
机动车辆保险 |
|
保险承保/理赔业务管理岗（核保岗、风险评估岗、查勘/定损/理算/核赔岗） |
业务能力 |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
沟通协调能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
√ |
√ |
|
√ |
|
√ |
|
|
|
英语应用能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
文字表达能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
开拓创新能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
|
√ |
|
|
|
其他保险业务岗（保险营销管理岗、客户服务管理岗） |
业务能力 |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
沟通协调能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
√ |
√ |
|
√ |
|
√ |
|
|
|
英语应用能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
文字表达能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
开拓创新能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
|
√ |
|
|
|
保险公司内部管理岗（宣传/秘书/行政管理岗、财务管理/会计岗） |
业务能力 |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
√ |
|
沟通协调能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
√ |
√ |
|
√ |
|
√ |
|
|
|
英语应用能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
文字表达能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
√ |
√ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
开拓创新能力 |
√ |
√ |
√ |
|
|
|
|
√ |
|
|
|
|
|
|
√ |
√ |
|
√ |
|
附件2：核心课程简介
1、课程名称:经济学 学时：64 学分：4 课程类别：学科基础必修课程
本课程是本专业的学科基础必修课程。微观经济学以经济自由主义为核心，研究供求理论、消费理论、生产理论、市场理论、分配论、一般均衡论、福利经济学以及微观经济政策。这些理论都以商品和要素的价格如何决定为中心，因此微观经济学常被称为价格理论。宏观经济学以政府干预为核心，研究GDP核算、简单国民收入决定、IS－LM模型、及宏观经济政策。宏观经济学研究中心是国民收入如何决定，因此宏观经济学又被称为收入决定理论。通过本课程的学习，学生能掌握基本的经济理论和技能，能掌握现代的经济分析方法，为今后学习财政学、金融学、会计学奠定基础。
先修课程：经济数学
2、课程名称:保险学原理 学时：48 学分：3 课程类别：学科专业必修课程
本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使同学们对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解；学习本课程后，同学们要能对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用要有宏观上的认识，对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。
先修课程：金融学
3、课程名称：财产保险 学时：48 学分：3 课程类别：学科专业必修课程
本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使学生牢固掌握财产保险基本理论知识，了解企业财产保险、家庭财产保险、涉外财产保险的基本内容，熟练掌握企业财产保险的承保、理赔程序及具体操作方法，能独立完成企业财产保险承保、理赔的各项工作，解决企业财产保险实务中的具体问题，成为实务型人才。
先修课程：保险学原理
4、课程名称：人身保险 学时：48 学分：3 课程类别：学科专业必修课程
本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使学生通过本课程的理论讲解和实践教学，了解人身保险的产生与发展历程，了解人身保险保费及其厘定的基本原理方法；熟悉人身保险经营各环节，包括营销、核保、理赔等；掌握人身保险的概念、特征、类别、原则，以及人身保险合同的相关内容；熟练掌握人身保险的各类产品，全面、系统地掌握人身保险的理论体系和业务操作方法，提高学生的思维能力和解决实际问题的能力。
先修课程：保险学原理
5、课程名称：货物运输保险 学时：48 学分：3 课程类别：学科专业必修课程
本课程是本专业的专业必修课程。主要内容包括国际货运代理的基本理论和实际工作流程。本课程主要为培养国际货物运输代理人服务，而本课程讲授的大量的业务知识也是今后从事具体工作所必需的。
先修课程：保险学原理
6、课程名称：保险营销学 学时：48 学分：3 课程类别：学科专业必修课程
本课程是本专业的专业必修课程。本课程的教学目的是使学生了解和掌握相关的保险营销理论知识并能有效地运用于实践活动，包括进行保险市场分析、制定保险营销战略和策略、具备保险专业销售技术和销售管理能力等，还具备知识的创新运用能力，即把所掌握的保险营销理论知识运用于保险之外的其他领域的营销实践活动的能力。
先修课程：保险学原理
7、课程名称：个人理财 学时：48 学分：3 课程类别：学科专业必修课程
本课程是本专业的专业必修课程。个人理财介绍各种理财规划的基础理论和基本知识，使学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。
先修课程：金融学
附件3：四年课程计划表
|
开课 年级 |
开课学期 |
课程类别 |
课程名称 |
课程学时 |
课程学分 |
课程 性质 |
备注 |
|
一 年 级 |
1 |
通识教育必修课程 |
大学英语1 |
64 |
4 |
必修 |
|
|
1 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）1 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
1 |
通识教育必修课程 |
大学计算机 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
1 |
通识教育必修课程 |
大学生心理健康教育 |
16 |
1 |
必修 |
|
|
|
1 |
学科基础必修课程 |
金融学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
1 |
学科基础必修课程 |
经济数学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
1 |
集中性实践教学 |
军事训练与教育 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
1 |
集中性实践教学 |
金融业务实训 |
1W |
1 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
思想道德修养与法律基础（含廉洁修身教育16学时） |
64 |
4 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
大学英语2 |
64 |
4 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）2 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
2 |
通识教育必修课程 |
大学生职业规划 |
8 |
0.5 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
“思想政治理论课”社会实践1 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
认知实习 |
0.5W |
0.5 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
投资综合实训 |
1W |
1 |
必修 |
|
|
|
2 |
集中性实践教学 |
东莞专题调研 |
1.5W |
1.5 |
必修 |
|
|
|
2 |
学科基础必修课程 |
概率论与数理统计 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
2 |
学科基础必修课程 |
经济学 |
64 |
4 |
必修 |
|
|
|
二 年 级
|
3 |
通识教育必修课程 |
中国近现代史纲要 |
32 |
2 |
必修 |
|
|
3 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）3 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
3 |
学科基础必修课程 |
会计学原理 |
32 |
2 |
必修 |
|
|
|
3 |
学科基础必修课程 |
保险学原理 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
3 |
专业必修课程 |
财产保险 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
3 |
专业必修课程 |
人身保险 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
3 |
集中性实践教学 |
保险营销创新实训 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
3 |
集中性实践教学 |
财险计划书创新设计 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
4 |
通识教育必修课程 |
马克思主义基本原理概论 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
通识教育必修课程 |
大学体育（含大学生健康教育）4 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
|
4 |
学科基础必修课程 |
证券投资学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
专业必修课程 |
个人理财 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
4 |
集中性实践教学 |
“思想政治理论课”社会实践2 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
4 |
集中性实践教学 |
学年论文1 |
1W |
1 |
必修 |
|
|
|
4 |
集中性实践教学 |
个人理财创新实训 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
4 |
集中性实践教学 |
市场调查与分析 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
三 年 级 |
5 |
通识教育必修课程 |
创新创业教育 |
32 |
1 |
必修 |
|
|
5 |
学科基础必修课程 |
金融统计分析 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
5 |
专业必修课程 |
保险营销学 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
5 |
专业必修课程 |
国际贸易实务 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
5 |
集中性实践教学 |
保险规划创新实训 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
5 |
集中性实践教学 |
核保核赔实训 |
2W |
2 |
必修 |
|
|
|
6 |
通识教育必修课程 |
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论 |
96 |
6 |
必修 |
|
|
|
6 |
专业必修课程 |
货物运输保险 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
6 |
专业必修课程 |
保险法 |
32 |
2 |
必修 |
|
|
|
6 |
专业必修课程 |
金融风险管理 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
6 |
专业必修课程 |
机动车辆保险 |
48 |
3 |
必修 |
|
|
|
6 |
集中性实践教学 |
学年论文2 |
1W |
1 |
必修 |
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6 |
集中性实践教学 |
寿险计划书创新设计 |
2W |
2 |
必修 |
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四 年 级 |
7 |
集中性实践教学 |
就业指导 |
8 |
0.5 |
必修 |
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7-8 |
集中性实践教学 |
毕业论文（设计） |
10W |
10 |
必修 |
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7-8 |
集中性实践教学 |
毕业实习（北部湾财产保险公司） |
18W |
18 |
必修 |
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